Введение
Актуальность темы исследования. Банковское право стран— участниц Европейского Союза подверглись за последние годы коренным преобразованиям со стороны общеевропейского законодателя. Об этом свидетельствует увеличение общего количества директив Европейского Союза, направленных на гармонизацию европейского рынка финансовых услуг.
Рассматриваемый в данном исследовании аспект имплементации норм директив европейского права во внутринациональную правовую систему ФРГ относится к числу наиболее актуальных вопросов европейской интеграции и потому заслуживает подробного изучения.
Очевидно, что государства Европы сталкиваются сегодня с совершенно новым и малоизученным явлением — созданием государственного образования нового типа, чья финансовая система будет функционировать в максимально возможном для союза суверенных государств унифицированном режиме. Очевидна важность подробного и детального изучения европейского правового опыта для российского законодателя.
Глава 2. Проблема отмывания денег в банковском законодательстве в Швейцарии, Австрии и Германии
В последнее время методы отмывания денег становятся все более изощренными, что требует от банков и других кредитных институтов нового подхода к разработке соответствующей стратегии борьбы со все более изобретательным криминалом. Сегодня для отслеживания рисков отмывания денег и финансового мошенничества уже недостаточно использовать информационные технологии и программное обеспечение, которые являются лишь вспомогательными техническими средствами, работающими на основе заданных параметров.
В мире сложились три основные модели контроля за размещением криминальных средств в систему финансовых институтов.
1. Система контроля, предусматривающая обязательное сообщение в центральное правительственное агентство обо всех сделках, превышающих определенную сумму наличными или их эквивалента. Данная система принята в Австралии и США.
Список литературы
1. Gesetz iiber das Kreditwesen (Kreditwesengesetz — KWG) // http://www.gesetze-im-intemet.de/bundesrecht/kredwg/ /gesamt.pdf
2. Брык Ю.А. Краткая характеристика общих положений банковского права в ФРГ // Сравнительное право и проблемы административного и финансового регулирования: Материалы научной конференции. — М., 2006. — С. 79-83. (0,25 п.л.).
3. Брык Ю.А. Нормы европейского права в законодательстве ФРГ // Обозреватель-Observer. — 2008. — № 4 (219). — С. 103-110. (0,5 п.л.).
4. Брык Ю.А. Особенности процесса имплементации директив ЕС по банковскому праву в законодательство ФРГ // Вестник Российского университета дружбы народов. Серия: Юридические науки. — 2007. — № 3. —С. 36-41. (0,75 п.л.).
5. Брык, Ю. А.. Имплементация директив ЕС в национальное банковское
право :На примере ФРГ : Автореферат диссертации на соискание ученой степени кандидата юридических наук. М.,2008. –22 с.-Библиогр. : с. 22.
6. Взгляд на надежность сквозь призму международного опыта" - М., "Финансист" № 46, 1995 г.
7. Воронин Д. В. "Правовая база банковской деятельности: на пути к международным стандартам" - М., "Бизнес и банки" № 12, 1996 г.
8. Лаптырев Д. А., Батенко И. Г., Буковский А. В., Митрофанов В. И. "Планирование финансовой деятельности банка: необходимость, возможность, эффективность." - М.: Изд-во "АСА", 1995 г.
9. Левшиц, Д. Ю. Кредитное мошенничество по законодательству Германии / Д. Ю. Левшиц. //Банковское право . -2007. - № 5. - С. 44 – 48 Библиогр. : с. 47 - 48.
10. Посадская М. Расчеты аккредитивами юридических лиц в рублях на территории РФ. // "Бухгалтерия и Банки" №8, 2006.
11. Посадская М. Расчеты документарными аккредитивами. Общие правила работы с аккредитивами в международной практике. Формы, виды и конструкции аккредитивов. // "Бухгалтерия и Банки" № 10, 2006.
12. Сиземова О.Б. Некоторые вопросы международных расчетных правоотношений в условиях интернационализации банковской деятельности. // Банковское право. – 2004, № 2.
13. Энтин М.Л. Европейское право. М., 2005. С. 107.