Введение:
Такой подход к выбору фондов нельзя назвать научным, более того, он прямо про-тиворечит всем канонам финансовой науки. Поэтому главной целью настоящей статьи яв-ляется попытка увязать строгие выводы теории финансов со статистикой результатов ин-вестирования на российском рынке, и на этой основе дать частному инвестору рекоменда-ции относительно подходящего для него сегмента рынка, подходящей категории фондов. Статистический анализ рынков проводится на основе современной количественной трак-товки понятия «риск», принятой среди профессионалов риск-менеджмента.
Целью данной работы является разработка рекомендаций по предотвращению фи-нансовых преступлений управляющими компаниями паевых фондов.
Исходя из заявленной цели, основными задачами работы являются:
анализ формирования института паевых фондов в аспекте совершенствования механизма защиты от финансовых преступлений;
анализ существующего законодательства в области паевых фондов;
выявлению предпосылок финансовых преступлений в деятельности паевых фондов;
разработка рекомендаций по предотвращению финансовых преступлений управ-ляющих компаний паевых фондов.
Объектом данной работы является деятельность паевых фондов на рынке ценных бумаг.
Предметом работы является механизмы совершенствования деятельности управ-ляющих компаний в области паевых фондов.
Глава 3:
Для ограничения возможностей совершения мошеннических действий по купле-продаже ценных бумаг специалисты рекомендуют выполнять следующие требования:
для разных документов использовать разные бланки и печати, образцы которых должны быть только в тех организациях, которые работают с банком;
резко ограничить доступ сотрудников банка, не имеющих к этому отношения, ко всем видам бланков, образцам подписей руководителей и печатей банка;
ввести систему защиты самих бланков, подделка которых с использованием компь-ютерной техники невозможна (в первую очередь это относится к использованию специаль-ных сортов бумаги и водяных знаков);
не допускать служащих (а тем более представителей других организаций) к состав-лению и печати документов, к которым по роду работы они отношения не имеют;
использовать для пересылки важных финансовых документов защищенные каналы связи и защищать передаваемую информацию;
четко прописывать в договорах систему приема-передачи ценных бумаг и оговари-вать порядок перепроверки документов, используя как минимум двойную систему провер-ки: предоставление письменного документа и устное распоряжение руководителей, имею-щих соответствующие права;
тщательно проверять контрагентов по сделкам, используя все доступные для этого средства (желательно при этом копирование документов, удостоверяющих личность).
Очень важно, чтобы вся система защиты строилась на соблюдении строгой конфи-денциальности ее организации, о которой должен быть осведомлен только ограниченный круг работников банка, причем каждый из них должен знать только ее отдельный элемент.
Кроме мероприятий по проверке конкретной сделки, в масштабе города (региона) целесообразно: