Глава 1. Теоретические основы финансового мониторинга банковского сектора
1.1. Понятие и сущность финансового мониторинга в банковской сфере
Такое явление как финансовый мониторинг в российском государстве появилось недавно, определение его места в системе отраслей права представляется немаловажной задачей. Сейчас отсутствуют научные исследования, которые определяют место финансового мониторинга в российской правовой системе, за исключением отдельных отсылок на нормы различных отраслей права.
Отношения, которые возникают в области финансового мониторинга, следует рассматривать в рамках финансово-правового поля по нескольким причинам. Под определение финансового мониторинга подпадают общественные отношения, одним из субъектов которых является уполномоченный орган государства или организация, выполняющая публичную функцию, наделенная в силу закона полномочиями давать указания другому субъекту.
.........................................
1.3. Зарубежный опыт мониторинга банковского сектора
Эффективность системы ПОД/ФТ Великобритании обусловлена обязанностью ФКО информировать о сомнительных операциях своих клиентов уполномоченные государственные органы (данная обязанность возлагается на инспекторов по противодействию отмыванию денег (money laundering reporting officer)). Более того, неинформирование уполномоченных государственных органов или какое-либо иное бездействие ФКО, вследствие которого стала возможной легализация незаконно полученных средств, является в Великобритании уголовным преступлением. В том случае, если физические лица знают или подозревают, что денежные средства являются доходом от уголовных преступлений, и не сообщают об этом в соответствующие государственные органы, данные физические лица могут быть привлечены к уголовной ответственности. Так, за недонесение о ставших известными операциях по отмыванию денег предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до пяти лет.
.........................................